サービスのご案内

生前贈与

納税資金を準備するための効果的な手法のひとつが「納税資金の生前贈与」。お子様などに生前贈与を行ってご自身の金融資産を減少させることは相続税の減少にもつながりますし、お子様が将来支払う納税資金の準備も容易になります。効果的な納税資金準備ができるよう、「いつ」「誰に」「何を」「どのくらい」贈与すればいいのか、的確なプランをご提案させていただきます。

ライフプラン

資産状況の現状分析をもとに「いかに納税資金を準備するか」を検討。10年後・20年後の財産を予測したライフプランを策定し、役員の報酬や退職金の見直し、保険への加入、不動産の有効活用など、会社と個人の双方から計画的に納税資金の準備を進めていきます。

リスクマネジメント

TOMAでは、生命保険を活用した納税資金準備をご支援しています。遺産のほとんどが不動産である場合など、相続税の納付が困難になることがあります。このようなケースでは、納税資金準備のために生命保険を利用するのが一般的。相続人を受取人とする生命保険に加入することで、不動産を売却することなく相続税を支払うことができます。

財産の組み替え

納税資金準備のため、不動産・自社株・現金などの財産をバランスよく組み替えます。税制上の優遇措置などから財産構成を見直し、有利な財産構成を検討。相続人間の争い防止にも配慮しながら、納税の負担を少しでも軽減するための最適なご提案を差し上げます。